導(dǎo)語：對(duì)已立案或發(fā)案的非法集資案件，要積極穩(wěn)妥的配合有關(guān)部門做好案件偵辦訴訟、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置、集資群眾登記確認(rèn)、集資款清退和維穩(wěn)等工作。

為進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高監(jiān)管工作的針對(duì)性和有效性，甘肅省工信委日前向各市州下發(fā)《關(guān)于落實(shí)全省防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作會(huì)議精神及開展融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知》（下稱《通知》），針對(duì)近期非法集資案件頻發(fā)的問題，要求扎實(shí)推進(jìn)目前正在開展的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)打非專項(xiàng)行動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)排查工作，3月15日前對(duì)在第一階段打非專項(xiàng)行動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將組織相關(guān)責(zé)任單位組成聯(lián)合檢查組，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行專項(xiàng)抽查。

全省落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范“零報(bào)告”制

《通知》指出，各市州工信委要進(jìn)一步強(qiáng)化屬地監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)管，落實(shí)主體監(jiān)管責(zé)任；進(jìn)一步建立完善制度規(guī)范，健全工作機(jī)制，認(rèn)真履行防范、監(jiān)測、預(yù)警和監(jiān)管責(zé)任；建立健全融資擔(dān)保業(yè)打擊和處置非法集資工作機(jī)制，做好監(jiān)測預(yù)警、案件查處、處置善后、宣傳教育、維護(hù)穩(wěn)定等各方面工作；著重落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)防范“零報(bào)告”制度、廣告發(fā)布審查制度，突出工作的前瞻性、預(yù)見性。對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資、變相非法集資、吸收公眾存款、金融詐騙等涉嫌犯罪行為的，要及時(shí)移交公安部門依法查處。對(duì)社會(huì)影響大，性質(zhì)惡劣的案件要及時(shí)依法處置，保護(hù)群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

工作中，要正確區(qū)分、處理非法集資與民間借貸行為，防止民事行為刑事化處理。對(duì)發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資的，要區(qū)別施策：對(duì)有資金鏈斷裂和人員逃匿、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的，立即移送公安部門采取必要控制措施，并及時(shí)調(diào)查、協(xié)調(diào)處理；對(duì)吸收資金規(guī)模不大、情節(jié)輕微的會(huì)同有關(guān)職能部門快速整頓、查處；對(duì)吸收資金主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，能夠及時(shí)清退的，依法妥善處理；對(duì)主觀惡性較大、影響惡劣、危害較嚴(yán)重的，嚴(yán)厲查處，不得推諉、袒護(hù)。同時(shí)要落實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度，確保信息暢通，措施聯(lián)動(dòng)，提前工作，形成合力。

排查主要圍繞6個(gè)重點(diǎn)進(jìn)行

據(jù)悉，此次風(fēng)險(xiǎn)大排查主要圍繞以下6個(gè)方面進(jìn)行：開展民間借貸擔(dān)保業(yè)務(wù)等非銀行融資擔(dān)保的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)；存在關(guān)聯(lián)擔(dān)保、賬外經(jīng)營等違規(guī)行為的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)；未經(jīng)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓股權(quán)或租賃經(jīng)營許可證的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)；違規(guī)開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；違規(guī)、超范圍經(jīng)營或開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)；以報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

不打招呼直奔現(xiàn)場突擊檢查

《通知》要求，各級(jí)工信部門要守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，結(jié)合融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)年度審計(jì)工作，迅速對(duì)轄內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面系統(tǒng)的排查，確保實(shí)效；排查采取不定時(shí)間、不打招呼、直奔現(xiàn)場、突擊檢查的方式，注意運(yùn)用外圍走訪調(diào)查與暗訪等形式；特別要注意對(duì)大額及可疑資金交易的排查。做好重要證據(jù)的取證工作，確保問題認(rèn)定事實(shí)清楚、依據(jù)充分、定性準(zhǔn)確；準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索予以分類處置，根據(jù)不同程度，給予警告、限期整改、停業(yè)整頓、罰款、清退出市場等處理，構(gòu)成犯罪的要及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)處理，嚴(yán)厲打擊非法集資等違法行為。對(duì)已立案或發(fā)案的非法集資案件，要積極穩(wěn)妥的配合有關(guān)部門做好案件偵辦訴訟、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置、集資群眾登記確認(rèn)、集資款清退和維穩(wěn)等工作。